کلاهبرداری آنلاین

 ترجمه: جواد طهماسبی

ادگار در لینکدین با ریتا آشنا شد. او برای یک شرکت نرم‌افزاری کانادایی کار می‌‌کرد و ریتا کارمند یک شرکت بزرگ مشاورتی در سنگاپور بود. آنها صرفاً دوست بودند، اما اکثر اوقات در فضای آنلاین با یکدیگر گفت‌وگو می‌کردند. یک روز ریتا به ادگار پیشنهاد کرد که تجارت رمزپول را به او آموزش دهد. او با کمک ریتا پول خوبی به دست آورد، بنابراین سرمایه‌گذاری‌اش را افزایش داد. اما زمانی که می‌خواست سرمایه‌اش را نقد کند متوجه شد که سایت تجارت رمزپول قلابی است و او 78 هزار دلار از دست داد. مشخص شد که ریتا یک فیلیپینی است که قاچاقی به میانمار رفته و در یک اردوگاه زندانی شده بود. ریتا و ادگار هر دو به اشکال مختلف قربانیان «سلاخی خوک» هستند. این جذاب‌ترین نوع کلاهبرداری در یک صنعت جهانی است که سالانه بیش از 500 میلیارد دلار را از قربانیان سرتاسر دنیا سرقت می‌کند. سلاخی خوک در عبارت عامیانه چینی Sha Zhu Pan نامیده می‌شود. کلاهبرداران در ابتدا با استفاده از پروفایل‌های قلابی در رسانه‌های اجتماعی یک «طویله خوک» می‌سازند و سپس خوک را انتخاب می‌کنند. پس از شناسایی هدف با صرف هفته‌ها یا ماه‌ها اعتماد او را جلب می‌کنند، او را به سرمایه‌گذاری ترغیب می‌کنند و سپس با کشیدن هر قطره  از خون او، خانواده و دوستانش، خوک را سلاخی می‌کنند.  این صنعت با سرعت زیادی رشد می‌کند و طبق گفته سازمان ملل، در سال 2023 حدود 250 هزار نفر را در کامبوج و میانمار به کار گرفته بود. تعداد کارکنان این صنعت در سطح دنیا به 5 /1 میلیون نفر می‌رسد. نشریه اکونومیست گزارش می‌دهد که چگونه مردی در مینه‌سوتا 2 /9 میلیون دلار را از دست داد و چگونه یک بانک محلی در کانزاس ورشکسته شد، چون رئیس آن 47 میلیون دلار برای سرمایه‌گذاری در رمزپول اختلاس کرد. او این کار را با آموزش‌های یک شخصیت زن قلابی به نام بلا (Bella) در فضای آنلاین انجام داد. یک کشیش پاره‌وقت نیز پول‌های کلیسا را با همین هدف دزدید. کلاهبرداری آنلاین از نظر اندازه و وسعت به صنعت مواد مخدر شباهت دارد. اما از بسیاری جهات از آن بدتر است. یک دلیل آن است که هرکس در جریان زندگی عادی خود یک هدف بالقوه خواهد بود. ما در میان قربانیان افرادی دارای مدارک دکترا و حتی خویشاوندان اف‌بی‌آی را شناسایی کردیم. افرادی مانند ریتا یک کتابچه آموزش دریافت می‌کنند که قدم‌به‌قدم به آنها می‌آموزد چگونه با شکار احساسات افراد آنها را مطیع خویش کنند. احساس عاشقانه تنها قلاب آنها نیست. کلاهبرداران از تمام نقاط ضعف انسان‌ها شامل ترس، تنهایی، حرص، اندوه و کسالت سوءاستفاده می‌کنند.  دلیل دیگر بدتر بودن کلاهبرداری از مواد مخدر آن است که این صنعت اغلب از دسترس قانون به دور می‌ماند. سلاخان خوک در جهان فیزیکی در اردوگاه‌هایی فعالیت دارند که میزبان خط تولید کلاهبرداران و چیزی مابین یک زندان و یک شهرک شرکتی هستند. این مکان‌ها سوپرمارکت، فاحشه‌خانه، قمارخانه و حتی اتاق شکنجه برای دردسرسازان دارند. بخشی از سود آنها برای جلب حمایت سیاستمداران و مقامات خرج می‌شود. یک شهروند چینی به نام آلیس گوا در فیلیپین به مقام شهرداری یک شهر کوچک ورشکسته رسید و در آنجا یک اردوگاه کلاهبرداری با 30 ساختمان بنا کرد. گردش‌ مالی حساب‌های بانکی او در سال‌های 2024-2019 به بیش از 400 میلیون دلار رسید. جرائم سایبری در کامبوج، لائوس و میانمار بخش مهم و ثابتی از اقتصاد هستند. مقابله با این دولت‌های کلاهبردار از مقابله با دولت‌های فروشنده مواد مخدر بسیار دشوارتر است.  کلاهبرداران به خوبی در فضای آنلاین پنهان می‌شوند. سندیکاهای جنایی چینی اداره‌کننده آنها ساختار سلسله‌مراتبی مافیایی ندارند و یک اقتصاد غیررسمی زیرزمینی را تشکیل می‌دهند. یک گروه متخصص برقراری ارتباط با اهداف است. گروه دیگر آنها را برای سرمایه‌گذاری در رمزپول آموزش می‌دهد و گروه سوم وظیفه پولشویی درآمدها را بر عهده دارد. نقاط ضعف انسان‌ها در فضای دیجیتال کاملاً مقیاس‌پذیر هستند. آخرین دلیل بدتر بودن کلاهبرداری به نوآورانه‌ بودن آن مربوط می‌شود. کلاهبرداران برای دسترسی به داده‌‌های حساس ابزارهای قربانیان از بدافزارهای پیشرفته استفاده می‌کنند. ابزارها و خدماتی از قبیل دامنه وب، هوش مصنوعی، نرم‌افزارها و ابزارهای شکنجه در سوپرمارکت‌‌های آنلاین مبادله می‌شوند. رمزپول‌ها به کلاهبرداران امکان می‌دهند تا پول را به‌سرعت و به صورت گمنام در جهان واقعی جابه‌جا کنند. مقررات‌زدایی از رمزپول‌ها که هم‌اکنون در آمریکا در جریان است فارغ از مزایایش، فرصت‌های جدیدی در اختیار کلاهبرداران می‌گذارد. هوش مصنوعی به نوآوری‌ها سرعت می‌دهد. فقط 15 ثانیه از صدای یک فرد کافی است تا کلاهبرداران با آن صدای تقلیدی را بسازند. یک کارمند دفتر بنگاه مهندسی آروپ (Arup) در هنگ‌کنگ پس از دریافت تماس تصویری همکاران و مدیر مالی بنگاه که با جعل عمیق ساخته شده بود 25 میلیون دلار پرداخت کرد. کلاهبرداران با ترکیب نرم‌افزارهای هوش مصنوعی تغییر صدا و چهره با خدمات ترجمه و داده‌های سرقتی که در بازارهای زیرزمینی فروخته می‌شوند قادرند قربانیان بیشتری را در مناطق مختلف هدف قرار دهند. جنایتکاران با استفاده از علم تحلیل به دنبال افراد ثروتمند، تنها و مستاصل می‌گردند و به آنها وعده‌‌هایی شیرین می‌دهند.  مهار کلاهبرداری آنلاین از مهار تجارت مواد مخدر دشوارتر است و گزینه‌های قانونی‌سازی، مقررات‌گذاری و برخورد برای آن وجود ندارد. آموزش می‌تواند سودمند باشد. در سنگاپور می‌توان پیام‌های هشدار را در وسایل حمل‌ونقل عمومی و هنگام تراکنش‌های آنلاین مشاهده کرد. اما نظارت پلیس باید تغییر کند. مقامات برای مقابله با کلاهبرداران باید شبکه‌های خود را راه‌اندازی کنند. امروزه بسیاری از پلیس‌هایی که منابع زیادی را به مقابله با تجارت مواد مخدر اختصاص داده‌اند کلاهبرداری را یک عامل مزاحم و قربانیان را معتاد می‌دانند. اما آنها باید به جای این کار با بانک‌ها، صرافی‌های رمزپول، ارائه‌دهندگان خدمات اینترنت، شرکت‌های مخابرات، سکوهای رسانه‌های اجتماعی و بنگاه‌‌های تجارت الکترونیکی کار کنند. سنگاپور یک مرکز اعصاب ساخته است که در آن پلیس، بانک‌ها و بنگاه‌های تجارت الکترونیک می‌توانند در زمانی که کلاهبرداران پول‌های دزدی را انتقال می‌دهند بلافاصله آن را رهگیری و مسدود کنند.

نجات از چاقوی قصاب

کشورها نیز باید مراقب مرزهایشان باشند. وقتی جنایتکاران پول و انسان‌ها را از مرزها می‌گذرانند نهاد جهانی اعمال قانون عقب می‌ماند. بسیاری از روسای کلاهبرداران از سرزمین اصلی چین هستند و حزب کمونیست هر سال صدها هزار متهم به کلاهبرداری را دستگیر می‌کند. هیچ کشوری میزان و پیچیدگی گروه‌های جنایتکار را بهتر از چین درک نکرده است. در زمانی که آمریکا و چین رویاروی هم قرار گرفته‌اند مقابله با کلاهبرداری می‌تواند تنها حوزه‌ای باشد که آنها در آن با هدف خیر مشترک همکاری می‌کنند.