نفوذ در قرنطینه

شورشی که رابین‌هود در وال‌استریت به پا کرده موجب شده تا اقبال عمومی به نرم‌افزارهای معاملاتی رایگان در سراسر جهان به شدت افزایش پیدا کند و معامله‌گران خرد به دنبال راه‌هایی برای افتتاح حساب کاربری در این اپ‌ها باشند تا هرچه بیشتر از پرداخت کمیسیون در امان بمانند. شیوع پاندمی کرونا موجب شده تا مردم در دوران قرنطینه به فکر سرمایه‌گذاری و کسب درآمد بیفتند و به لطف فناوری‌های نوین در حوزه مالی یا همان فین‌تک، این امر کاملاً تسهیل شده است. در این گزارش به معرفی برخی نرم‌افزارهای معاملاتی کارآمد در معاملات بازارهای مالی جهانی می‌پردازیم. این نرم‌افزارها تقریباً در سراسر جهان با تغییر آی‌پی یا به صورت قانونی و بدون استفاده از وی‌پی‌ان در دسترس خواهد بود.

رابین‌هود: رابین‌هود، یک شرکت خدمات مالی آمریکایی است که در سال ۲۰۱۳ توسط ولادیمیر تنف و بیجو بات در کالیفرنیا تاسیس شد. تنف و بات که فارغ‌التحصیلان دانشگاه استنفورد بودند پس از پایان تحصیل به نیویورک رفتند و در آنجا به ساخت پلت‌فورم‌های تجاری برای برخی از بزرگ‌ترین نهادهای مالی دنیا پرداختند. پس از کمی فعالیت در این حوزه، آنها متوجه یک بی‌عدالتی در شرکت‌های معاملات الکترونیکی سهام شدند. قضیه از این قرار بود که این شرکت‌ها برای انجام معاملات خود در بازار تقریباً هیچ مبلغی نمی‌پردازند ولی برای هر معامله از سهامداران پول می‌گیرند. همین موضوع موجب شد تا ایده تاسیس یک اپلیکیشن موبایل به عنوان واسطه سرمایه‌گذاری در ذهن آنها شکل بگیرد. این اپلیکیشن هوشمند به کاربرانش امکان می‌دهد در شرکت‌های سهامی عام و صندوق‌های ارزی بورس آمریکا سرمایه‌گذاری کنند، بدون اینکه کمیسیون ۶۵دلاری برای هر معامله بپردازند. در حال حاضر بیش از 80 درصد کاربران رابین‌هود از قشر جمعیتی نسل هزاره هستند و میانگین سنی آنها کمتر از 26 سال است. بیش از نیمی از کاربران این اپ، به صورت روزانه و تقریباً 90 درصد از آنها به صورت هفته‌ای دو بار از این پلت‌فورم استفاده می‌کنند. رابین‌هود به دنبال توسعه بین‌المللی است و قصد دارد کسب‌وکار قانونی خود را از مرز کشورهای انگلیسی‌زبان فراتر ببرد. همچنین از نظر محیط کسب‌وکار، کارکنان رابین‌هود مهندسان و طراحانی هستند که همواره در تلاش‌اند تا محصولات تولیدی خود را به بالاترین کیفیت ممکن برسانند. کیفیت در کنار ساده‌سازی از اهداف اصلی رابین هود به شمار می‌رود. آنها ساده‌سازی را در دستور کار خود قرار داده و معتقدند سیستم پیچیده مقررات، نهادهای مالی و دارایی‌ها می‌تواند برای افراد تازه‌وارد گیج‌کننده باشد. به همین دلیل رابین‌هود محصولات خود را ساده، متمرکز و قابل فهم کرده است. آنها معتقدند با این هدف می‌توانند کار بسیار خاصی انجام دهند. بنیانگذاران رابین‌هود بازار سهام را برای خلق نوآوری انتخاب کردند، چراکه بازار سهام یکی از بهترین ابزارهای موجود برای ثروت‌آفرینی فردی است. در صفحه ماموریت شرکت رابین‌هود نوشته شده است که این شرکت به نسل جدید امکان می‌دهد مالکیت بیشتری در آینده مالی خود داشته باشد تا بتواند اقتصاد جهانی قدرتمندتر و سالم‌تری بسازد. در فهرست ۵۰ شرکت نوآور سال ۲۰۱۶ نشریه فست کمپانی، شرکت رابین‌هود رتبه ۱۱ را به دست آورده است. افتخاری که پس از کسب آن مدیران شرکت در خصوصش اعلام کردند: «ما مفتخریم که در کنار شرکت‌هایی مثل فیس‌بوک، اوبر، نت‌فلیکس و اپل قرار گرفته‌ایم.» ویژگی‌ها و خدماتی که رابین‌هود ارائه می‌دهد موجب شده که سریع‌ترین رشد را در تاریخ به ثبت برساند و تعداد مشتریان آن روز‌به‌روز افزایش پیدا کند. در زمان نوشتن این مقاله بیش از سه میلیارد دلار معامله سهام تاکنون با این اپلیکیشن انجام شده است و تعداد کاربران آن از مرز 12 میلیون نفر نیز عبور می‌کند. در سال ۲۰۱۵ رابین‌هود ۵۰ میلیون دلار تامین سرمایه کرد و جایزه «طراحی اپل» را برد. تا مارس ۲۰۱۶ تعداد مشتریان این شرکت به یک میلیون نفر رسید. رابین‌هود تاکنون ۶۶ میلیون دلار در تامین سرمایه‌گذاری مخاطره‌آمیز کسب درآمد کرده است. نحوه درآمدزایی این شرکت اما همچنان به شیوه‌های سنتی صورت می‌گیرد: دریافت سود از کاربرانی که می‌خواهند حساب خود را به یک حساب ویژه مارجین (حسابی که از سوی کارگزاران بورس پیشنهاد می‌شود تا سرمایه‌گذاران از طریق آن بتوانند برای خرید سهام وام بگیرند) ارتقا دهند. اگر شما سرمایه‌گذاری خارج از آمریکا هستید و می‌خواهید از مزایای معاملات بدون کمیسیون رابین‌هود بهره ببرید، شانس این کار را به صورت قانونی ندارید چراکه این کارگزاری در حال حاضر فقط در ایالات متحده، بریتانیا و استرالیا قابل دسترسی است. با این حال رابین‌هود تقریباً در تمام کشورهای دنیا به جز کوبا، ایران، کره شمالی، سوریه و منطقه کریمه پشتیبانی می‌شود. در این مناطق، کاربران رابین‌هود امکان دسترسی به حساب کاربری خود را ندارند و اگر دفعات متعددی برای ورود به حسابشان تلاش کنند، احتمالاً با محدودیت مواجه خواهند شد. قوانین و مقررات وضع‌شده از سوی اداره کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) خدمات موسسات مالی آمریکایی را به شهروندان آمریکا در کشورهای تحریمی محدود می‌کند. بنابراین وقتی کاربران این شرکت‌ها به کشورهای تحت تحریم سفر کنند، نمی‌توانند وارد حساب کاربری خود شوند. اگرچه کاربرانی که آمریکایی نیستند، قادر به افتتاح حساب در این پلت‌فورم نیستند اما می‌توان با استفاده از وی‌پی‌ان، و تغییر آی‌پی این مشکل را برطرف و از خدمات این اپ رایگان استفاده کرد. البته محدودیت‌هایی غیر از وضعیت مکانی نیز از سوی رابین‌هود برای تایید حساب در این برنامه وجود دارد. به عنوان مثال افرادی که زیر 25 هزار دلار حساب داشته باشند اگر از پنج روز، چهار روز را معامله کنند، تا 90 روز معاملات روزانه آنها محدود می‌شود و برای باز شدن حسابشان باید موجودی حساب خود را 25 هزار دلار افزایش دهند. مشتریان هدف رابین‌هود، بیشتر جوانانی هستند که تازه می‌خواهند وارد بازارهای مالی شوند. این پلت‌فورم با عباراتی چون «معاملات بدون کارمزد» و «دموکراسی‌سازی» کاربران را جذب خود می‌کند. موضوعی که باعث شده بیش از 10 میلیون حساب کاربری با پشتیبانی برخی مشتریان ناشناس، جذب این نرم‌افزار معاملاتی شوند. دوران کرونا موجب رکود شدید بازارهای مالی شده بود، اما با افزایش ناگهانی فعالیت‌های تجاری در اواسط سال 2020، رابین‌هود با وقفه‌های گسترده‌ای مواجه شد که باعث شد دسترسی بسیاری از کاربرانش به این پلت‌فورم از بین برود و خسارات زیادی به سرمایه‌گذاران این نرم‌افزار تحمیل شود. این در حالی است که بر اساس توافق‌نامه مشتری رابین‌هود که در هنگام ثبت‌نام کاربران آن را به صورت الکترونیکی تایید می‌کنند، این اجازه به شرکت داده شده که به صورت قانونی در قبال این وقفه‌ها هیچ مسوولیتی نداشته باشد.

 ای‌کورنز: این اپلیکیشن به سامانه معاملاتی دانشجویان معروف شده است. شعار این نرم افزار این است که هر سرمایه‌گذار باید از نقطه‌ای شروع کند. «ای‌کورنز» برای جذب هرچه بیشتر سرمایه‌گذاران نوپا به دانشجویان خدمات مدیریت دارایی رایگان می‌دهد. این برنامه برخلاف اکثر برنامه‌های سرمایه‌گذاری، ابزاری برای پس‌انداز «باقیمانده پول اضافی خریدها» در نظر گرفته است، یعنی باقیمانده خریدهایی را که کاربران در خرده‌فروشان منتخب انجام می‌دهند، برایشان جمع می‌کند و سپس مابه‌التفاوت مانده تا رقم دلار بعدی در حساب ای‌کورنز کاربر سرمایه‌گذاری می‌شود. با این حال ممکن است پرداخت هزینه‌های ثابت برای کاربرانی که مانده حساب کمتری دارند، دشوار باشد. کارمزد این نرم‌افزار بسته به موجودی حساب کاربر، ماهانه یک، دو یا سه دلار برای پورتفو است.

 استش: استش همانند ای‌کورنز، نرم‌افزاری برای تازه‌کاران به حساب می‌آید. البته فرق عمده‌ای که با دیگر نرم‌افزارهای معاملاتی دارد در گزینه‌های موجود در حساب کاربری‌اش است. کاربران با پرداخت ماهانه سه دلار صاحب حساب‌های کارگزاری، بانکی و بازنشستگی می‌شوند و با پرداخت ماهانه ۹ دلار نیز خدماتی همچون دو حساب پشتیبان، دسترسی به تحقیقات در حوزه سرمایه‌گذاری، دریافت جوایز بیشتر و یک کارت نقدی جدید دریافت می‌کنند. کاربران این نرم‌افزار با پرداخت پنج دلار می‌توانند افتتاح حساب کنند و امکان خرید پاره‌سهم در بازار سهام و صندوق‌های سرمایه‌گذاری را دارند. با وجود این، استش فقط حدود ۱۵۰ سهام و ۶۰ قرارداد آپشن ای‌تی‌اف را در دسترس کاربران می‌گذارد.

 ون‌گارد: ون‌گارد یکی از قدیمی‌ترین و کم‌هزینه‌ترین نرم‌افزارهای معاملاتی آنلاین است. البته یکی از بزرگ‌ترین مشکلات ون‌گارد، رابط کاربری پیچیده آن است. اگر از پس این رابط کاربری گیج‌کننده برمی‌آیید، چند گزینه بهتر برای خرید صندوق‌های مشترک و ای‌اف‌تی‌ها پیدا خواهید کرد. این نرم‌افزار هیچ کمیسیونی برای معاملات از کاربران نمی‌گیرد. اما این هزینه‌ها را در ای‌تی‌اف‌های خودش به‌دست می‌آورد. به‌علاوه کاربرانی که اسناد حساب خود را به صورت الکترونیکی دریافت می‌کنند، هیچ کارمزدی برای این خدمات پرداخت نمی‌کنند. نکته جالب در خصوص ون‌گارد این است که در ون‌گارد حتی نیازی به حداقل موجودی هم وجود ندارد.

 اوآندا: پلت‌فورم ترید اوآندا به‌عنوان یکی از بهترین ابزارهای ترید به شما معرفی شده است که اتفاقاً میزبان دریافت جوایز متعددی هم بوده است. معامله‌گران تازه‌کار و سرمایه‌گذاران حرفه‌ای می‌توانند علاوه بر ۱۲۰ ابزاری که در اختیار دارند، از بستر برنامه استفاده کرده و از آن برای ورود به بازارهای بین‌المللی، اوراق قرضه، فلزات گرانبها، جفت ارزی، کالا و شاخص‌ها استفاده کنند. با استفاده از این برنامه می‌توانید میزان ریسک سرمایه‌گذاری خود را مدیریت کرده و سودآوری حساب و فرصت‌های معاملاتی خود را هنگام خرید، فروش و ویرایش سفارشات خود از طریق داشبورد برنامه کنترل کنید.

پشتیبانی از مشتریان چند‌زبانه هنگام شروع به‌کار در بازار، یک امتیاز بزرگ است که در آن می‌توانید با تیم در تعامل باشید و سوالات خود را به‌صورت روشن‌تری از آنها بپرسید. می‌توانید از تاریخ انقضای سفارش، رویدادهای اقتصاد جهانی، قیمت زنده و سایر المان‌ها از طریق ابزارهای جالبی که برنامه برای شما فراهم می‌کند، آگاهی کسب کنید. این امکانات بدون هیچ‌گونه کمیسیون اضافه‌ای در اختیار شما قرار می‌گیرد و حداقل سپرده و اندازه ترید را برای این منظور نیاز خواهید داشت. شما می‌توانید با یک رابط کاربری ساده و نرم‌افزار الگوریتمی پیشرفته و بدون هیچ‌گونه مداخله اضافه‌ای، از برنامه لذت برده و سرمایه‌گذاری خود را پیش ببرید. می‌توانید چندین حساب فرعی در برنامه داشته باشید و گستره تجاری خود را بیشتر کنید. می‌توانید به‌راحتی اندازه نمودارها را مطابق با الزامات و سبک تجاری خودتان تنظیم کرده و سطح سودآوری و ریسک را نیز به همین صورت تغییر دهید.

 اینتراکتیو بروکرز: این نرم‌افزار عنوان برنامه‌ای است که توسط شرکت آی‌بی‌کی‌آر عرضه شده است و یک راه‌حل یک‌مرحله‌ای برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود. این برنامه دسترسی کاملی به سهام، معاملات آتی، گزینه‌های موجود و فارکس و سایر امکانات را برای کاربرانش فراهم می‌کند. تریدرها می‌توانند مقاصد مختلف بازار را به‌صورت الکترونیکی در اختیار داشته باشند. تکنولوژی مسیریابی هوشمند این برنامه به شما اجازه می‌دهد که بهترین هزینه‌های موجود در بازار را شناسایی کرده و آنها را سفارش دهید. برای اجرای بهینه، سفارش شما به‌صورت کل یا تقسیم‌شده به قطعات مختلف و به‌صورت پویا مسیردهی می‌شود. شما می‌توانید داده‌های نمونه کارهای خود را مانند یک حساب کاربری در گوشی هوشمند خودتان مدیریت کنید.

اینتراکتیو بروکرز به‌عقیده بسیاری از کارگزاران فعال فارکس، یکی از بهترین نرم‌افزارهای معاملاتی برای موبایل شناخته می‌شود. شما هر کجا که قرار دارید، می‌توانید از داده‌ها و نمودارهای این برنامه به‌صورت آنلاین استفاده کرده و فعالیت‌های ترید خود را مدیریت کنید. ابزارهای اسکنر بازار، به‌روزرسانی‌های لازم را در مورد قیمت‌ها آن ‌هم به‌صورت آنلاین به شما ارائه خواهد داد. شما می‌توانید از سفارشات خود به‌صورت لحظه‌ای استفاده کرده یا آنها را به یک حساب دیگر منتقل کنید. این برنامه هرگونه اطلاعات جدید و به‌روز را از طریق ای‌میل به اطلاع شما خواهد رساند و کافی است که به اینترنت دسترسی داشته باشید.

 ترید اینترسپتور: این نرم‌افزار یکی از بهترین اپلیکیشن‌های موجود برای معامله در بازارهای مالی است که ابزارهای طراحی و ۱۶۰ شاخص اطلاعاتی را همراه با ۱۴ نوع نمودار مختلف و پیشرفته در اختیار کاربرانش قرار می‌دهد. با استفاده از این نرم‌افزار پیشرفته، شما می‌توانید سهام خود را رصد کرده و بهترین ارزها را برای سرمایه‌گذاری در آن انتخاب کنید. این کارها توسط این برنامه انجام خواهند گرفت و می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را وارد روند ساده‌تری کنید. پیش از این، چنین امکاناتی تنها توسط پلت‌فورم دسکتاپ این برنامه ارائه می‌شدند، اما با ورود آن به پلت‌فورم موبایل، شاهد این هستیم که تنوع و آسانی قابل توجهی به معاملات توسط این اپلیکیشن اضافه شده است.

شما در گوشی‌های هوشمند خود، می‌توانید به‌راحتی شرایط موردنظر را برای ترید فراهم کرده و حتی تصاویر را به چهار قسمت مجزا تقسیم کنید تا تحلیل بازارهای مختلف برای شما ساده‌تر باشد. با چنین قابلیتی می‌توانید در یک صفحه کامل، چشمان خود را همزمان در چندین بازار معطوف کرده و سرعت بالاتری داشته باشید. این نرم‌افزار یک ابزار ترید برای موبایل است که ابزارهای آنالیز و ترید پیشرفته فارکس را در اختیار کاربرانش قرار می‌دهد.

ابزارهای آنالیز و تجزیه و تحلیل فنی توسط نمودارهای لمسی برنامه فراهم شده است و تنها کافی است که وارد حساب کاربری خود در برنامه شوید. نکته جالب ماجرا این است که، نسخه موبایل دسکتاپ و تبلت این برنامه دارای رابط کاربری یکسانی است و شما در هرجا و مکانی که حضور داشته باشید، می‌توانید ترید کرده و مدیریت حساب خود را داشته باشید. شما می‌توانید نقل قول‌های افراد را برای شاخص‌ها و ‌FXها، فلزات و کالاهای گرانبها دریافت کرده و آنها را مورد بررسی قرار دهید. ابزارهای ترید هوشمند همچون شبیه‌ساز ترید و گزارش‌های هوشمندان ترید توسط این برنامه ارائه می‌شوند که می‌توانید از آنها در پس‌زمینه استراتژی خود استفاده کرده و فاکتور سود خود را تخمین بزنید.

در مورد اخبار حرفه‌ای این حوزه، قیمت‌ها و ارزش شاخص‌هایی که در همه پلت‌فورم‌های شما وجود دارد، می‌توانید هشدارهای لازم را دریافت کنید. این برنامه به سیستم چند‌زبانه مشتری مجهز شده است و ابزار مدیریت ریسک از مزایای جدیدی است که در نسخه جدید این برنامه فراهم شده است.

 فارکس‌تایم: یکی دیگر از بهترین اپ‌های تریدر که می‌تواند موجی را در مرکز تجارت‌های فارکس ایجاد کند، فارکس‌تایم نام دارد. این نرم‌افزار خدماتی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد که آنها بتوانند به ابزارها و تحلیل‌های تجاری خود دسترسی داشته باشند. کاربران همچنین می‌توانند سیستم‌عامل‌های معاملاتی همچون MT4 را با این برنامه دانلود کنند. تنها کافی است که به حساب کاربری خود وارد شده یا اینکه از نسخه آزمایشی برنامه استفاده کرده و معامله را با آن شروع کنید. این برنامه از یک رابط کاربری آسان برخوردار است و می‌توانید با دسترسی به منوی سریع آن، به حالت آموزش برنامه وارد شوید. این حالت می‌تواند تمامی اطلاعات مربوط به تجارت ارزهای خارجی را در اختیار شما قرار داده و اطلاعاتی از جمله نرخ فلزات، اگزوتیک و حتی ارزهای دیجیتالی را در اختیار شما قرار دهد. همچنین قادر خواهید بود با استفاده از ماشین‌حساب تبدیل‌کننده ارز، سود و زیان خود را در سرمایه‌گذاری‌های خود محاسبه کرده و در بخش تقویم برنامه، رویدادهای کلیدی و شاخص‌های کلی بازار تجارت را در بازارهای مالی رصد کنید.

این برنامه معاملاتی اندروید، رابط کاربری آسان‌تری نسبت به دیگر اپلیکیشن‌های این رده دارد و حتی می‌توانید اخبار مهم روز را هم سفارشی‌سازی کنید. می‌توانید اخبار را دسته‌بندی کرده و برحسب کلمات کلیدی، روی آنها جست‌وجو انجام دهید. این برنامه امکان شرکت در رویدادهای اقتصادی، سمینارهای آموزشی و دیگر مجامع معتبر را در سرتاسر جهان برای شما فراهم می‌کند. همچنین می‌توانید در مورد خدمات جدید این حوزه اطلاعات ارزشمندی کسب کرده و در مورد دیگر تولیدات تریدینگ، اوراق بهادار شخصی و استراتژی‌های معاملاتی موارد جدیدی را یاد بگیرید. آنالیزهای داخلی برنامه در مورد اخبار جدید و آنالیزهای بازار به شما ارائه می‌شود تا هرچه بیشتر بتوانید ورود قابل اطمینانی به حوزه ‌ترید در بازار فارکس داشته باشید.